رقابة صارمة على "الـ IBAN الشخصي" وغرامات بأثر رجعي

إسطنبول – نيو ترك بوست 

في خطوة تهدف لضبط الاقتصاد غير الرسمي، بدأت وزارة الخزانة والمالية التركية تفعيل نظام رقابة إلكتروني جديد يعتمد على الذكاء الاصطناعي، لرصد أصحاب الحسابات البنكية الشخصية (Bireysel) الذين يستخدمونها لأغراض تجارية دون دفع ضرائب.

من هم المستهدفون؟ النظام الجديد يطلق "إشارة حمراء" عند رصد الأنماط التالية في الحساب الشخصي:

تكرار التحويلات: استلام مبالغ صغيرة ومتفاوتة من أشخاص مختلفين يومياً (ما يشير لبيع منتجات أو خدمات).

أوصاف الحوالة: استخدام كلمات مثل "دفعة"، "قسط"، "شراء" في خانة الوصف (Açıklama).

حركة الأموال: سحب المبالغ نقداً فور وصولها بشكل دوري منتظم.

العقوبة "موجعة": المخالفون الذين يتم رصدهم يُطالبون بفتح ملف ضريبي بأثر رجعي، ودفع ضريبة دخل عن كافة المبالغ المستلمة سابقاً، بالإضافة لغرامة "تهرب ضريبي" قد تصل لثلاثة أضعاف المبلغ المستحق.

نصيحة هامة: إذا كنت تعمل في التجارة الإلكترونية أو العمل الحر:

تجنب استخدام حسابك الشخصي لاستلام المدفوعات التجارية.

استخدم التطبيقات المالية الوسيطة أو افتح حساباً تجارياً (Ticari).

للحوالات العائلية: التزم بكتابة "Diğer - Aile yardımı" (مساعدة عائلية) في الوصف لتجنب الشبهات.