احذر فوراً.. "رادار المالية" يبدأ رصد تحويلات الـ IBAN

أنقرة – نيو ترك بوست

يبدو أن الحصار المالي يشتد من كل الجهات. فبعد ساعات من قرار البنوك بتقييد "السحب النقدي"، وجهت وزارة الخزانة والمالية التركية ضربة جديدة، ولكن هذه المرة تستهدف "التحويلات البنكية" (IBAN) التي يعتمد عليها الملايين للهرب من الضرائب أو لتسيير أمورهم اليومية.

الرادار الجديد يعمل بالذكاء الاصطناعي: أكدت مصادر اقتصادية أن الوزارة بدأت فعلياً استخدام خوارزميات متطورة تفحص ملايين الحسابات البنكية الشخصية يومياً.

الهدف: رصد أي نشاط تجاري يتم عبر حسابات شخصية (وليس حسابات شركات).

الفئات المستهدفة:

تجار الأونلاين: من يبيعون عبر إنستغرام ويستقبلون الثمن عبر الـ IBAN.

أصحاب المنازل: الذين يطلبون الإيجار عبر الـ IBAN دون كتابة "Kira" في الوصف للتهرب من ضريبة الدخل.

الفريلانسر: من يستقبلون دفعات متكررة من جهات مختلفة.

متى "يرن" جرس الإنذار؟ النظام لا يراقب تحويل الـ 100 ليرة لصديقك، ولكنه يرصد "التكرار".

إذا استقبل حسابك تحويلات متكررة من أشخاص مختلفين بمبالغ صغيرة (مثلاً: 500 ليرة من 10 أشخاص يومياً)، يتم تصنيفك فوراً كـ "بائع متهرب".

الغرامة: يتم استدعاؤك للضرائب، وتغريمك بأثر رجعي عن كل السنوات الماضية، بالإضافة لغرامة "تهرب ضريبي" قد تصل لـ 3 أضعاف المبلغ الأصلي.

كيف تحمي نفسك؟ (نصيحة نيو ترك بوست):

وصف التحويل: عند تحويل مبلغ لصديق أو قريب، اكتب دائماً في خانة الشرح: "Borç Ödemesi" (سداد دين) أو "Hediye" (هدية). لا تتركها فارغة.

الإيجار: إذا كنت مستأجراً، اكتب دائماً "Kira Bedeli" لتحمي نفسك قانونياً، فالغرامة هنا تقع على المالك وليس عليك.

التجار: الحل الوحيد هو فتح "شركة شخصية" (Şahıs Şirketi) ودفع ضرائب رمزية، لأن الغرامة القادمة ستكون "قاصمة للظهر".